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普通人改变命运的机会后篇(下)
发布时间:2019-06-28 16:53:350  

最近得到消息,卡巴斯基实验室于6月17日发布一项调查,该项名为“卡巴斯基加密货币报告2019”的调查于2018年10月及11月期间进行,共有来自22个国家的13434名受访者接受访问。调查显示,19%的受访者购买了加密货币,另外81%从未购买过加密货币。注意该调查是去年10月至11月进行,去年全球互联网渗透率为51.8%,由于上网才能购买加密货币,因此19%的受访者购买了加密货币,大约等于9.8%(0.19*0.518=0.0984)的实际人口购买了加密货币,可以认为当时渗透率正处于突破10%的前夜。

大半年过去,此数字相信已经突破10%。此乃这一轮行情比特币始终未见大幅回落走势的重要原因(比特币要跌30%以上才算大跌)。根据S型曲线,一项新技术或新产品渗透率突破10%,进入快速成长期,在到达或者接近50%渗透率之前都是极佳的投资机会。

投资者如何介入?对于保守的投资者而言,笔者2017年以来一直建议投资于比特币(加密货币)的资金占总资金的10%左右。当然,年轻人尤其是未成家立室的初生之犊,可以全仓投资,甚至可以借钱投资,即使失败,重新再来并非难事。年轻人要敢于承受风险,不要等到中老年时再来搏命。即便是10%的资金投入币市,剩余90%的资金银行理财,亦可轻易打败标普500指数、沪深300指数甚至是走势顽强的银行股指数。

看看下表,过去一年,比特币回报率是76.7%,而同期标普500指数只有7.2%,沪深300指数是6.8%,银行股指数亦只有11.5%。若是保守的投资用10%的资金买入比特币、90%的资金银行理财(按年息4厘计算),回报率都有11.3%,接近银行股指数回报。看看两年回报率,标普500指数是19.7%,沪深300指数只有3.6%,银行股指数为9.7%,但比特币高达4.4倍!于是10%资金比特币+90%资金银行理财两年收益率都有47.8%。

再将时间拉长到5年(5年以上比特币回报率极高,已超出正常范围),标普500指数回报率是49.7%,沪深300指数78.2%,银行股指数83.7%,而比特币回报率高达19.6倍!于是10%比特币+90%银行理财的回报率都有近两倍。此等资产配置,绝对是夜夜安寝的低风险高回报典范。由于有收息4厘的银行理财垫底,即使10%的资金投资于比特币全部赔光,只不过是总资金6.4%的亏损,人世间竟然有此等美事。中国股市银行股号称估值最低,但回报率完全比不上10%比特币+90%银行理财的投资组合。


 

标普500指数

银行股指数

沪深300指数

比特币

10%BTC+90%银行理财

一年回报率

7.2%

11.5%

6.8%

76.7%

11.3%

两年回报率

19.7%

9.7%

3.6%

442.2%

47.8%

三年回报率

44.5%

20.0%

23.5%

1658%

169.4%

五年回报率

49.7%

83.4%

78.2%

1955%

199.1%


  先以较为保守的角度对比特币作波浪划分。2010年开始有交易以来,至2011年6月的31.90美金为(3)浪1,接着回落至11月的2.01美金为(3)浪2,(3)浪3由2.01美金升至2013年11月底12月初的1177美金,之后(3)浪4跌至2015年1月的163.88美金。(3)浪5最后一浪升至2017年12月的19764美金。浪(3)结束后进入浪(4)下跌,浪(4)已经于2018年12月见底,目前正进入浪(5)上升。

 

  第二种可能性是2013年底结束高级浪(3),跌至2015年1月为高级浪(4),之后进入第(5)浪上升。其中,(5)浪1于2017年12月19764美金结束,之后跌至2018年12月3148美金为(5)浪2。目前展开的是(5)浪3上升。此等划分较为乐观,与前者的区别在于行情结束之后的下跌是何等规模。

 

  第一种情况,见顶后将进入大规模下跌,且持续时间长。第二种情况,行情结束后的下跌,将会较为温和,且之后的(5)浪4不会与(5)浪1重叠,即之后的下跌不会低于19764美金。从另一个角度看,若行情结束后的下跌,跌破19764美金,则此等数法失败。

  有关浪(5)的目标位,可以将(3)浪3高点与(3)浪5的高点连线顺延,后市将可能在此线附近结束。若到明年5、6月比特币减产期间见顶,则该阻力线大约位于10万美金附近水平。这是乐观估计。保守估计大约是2011年高点、2013年高点及2017年高点所构成的圆弧边附近,大约4万美金。

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